扰乱金融、涉嫌洗钱、被传销利用，比特币为何被央行大力整治？

面对全球最大的比特币交易规模，中国人民银行从今年1月初开始对国内主要比特币交易平台进行检查。 2月8日，中国人民银行营业管理部督查组约谈了多家比特币平台负责人。

央行提出明确要求：不违规从事融资、货币等金融服务，不参与洗钱活动，不违反国家金融反洗钱、外汇管理等法律法规，支付结算，不违反国家税收和工商广告管理法律法规。 发现比特币交易平台违反上述规定，情节严重的，督查组将提请相关部门依法关闭、取缔。

今年1月以来，如此仓促、严厉的检查监管，在中国比特币发展史上尚属首次。

作为一种不被央行认定为货币的虚拟货币，被央行如此大力的检查和整顿。 这是因为比特币杠杆化了大量真实的资本。 造成风险。

据分析，中国三大知名比特币网站火币网、OKCoin、BTCChina已成为全球交易量排名前三的比特币交易平台。 火币网曾透露，元旦后四天的交易量为735万枚比特币，是2013年的37倍。

如果按照元旦前后8000元左右的单个比特币价格计算，元旦后四天的资金流通规模接近6亿元。

1月5日，比特币价格闪崩触发了本轮调控调整。 当日，比特币突破三年前8000元的历史高位，最高价达到8888元。 但不到24小时，比特币短线暴跌至6500元，一周内跌破5000元。

大量投机和外汇资金夹杂其中，甚至涉及融资、货币融资。 高杠杆贷款用于购买比特币。 比特币价格的大幅波动可能已经对实际的金融和外汇市场产生了影响。

从无人知晓，到2013年比特币在中国出现了第一次小高潮，却沉寂了，因为不能用，没有交易。 如今，比特币掀起了更大的热潮，各种资金纷纷涌入。 这期间发生了什么？ 发生了什么？

货币兑换、洗钱、传销是如何利用比特币将其带入今天的疯狂？

比特币“寻找出口”

2009年比特币诞生后，很长一段时间不为中国人所知。 直到2010年，中国人才逐渐意识到比特币的概念并开始交易。

从一开始，比特币的非实名制和跨境流动就吸引了大量不法分子进入其中从事洗钱、为不法活动提供资金等，并受到多国政府的限制。 但作为一种数字货币，比特币幸存了下来。

根据现有数据，比特币在中国的最低价出现在2012年6月，当时比特币的概念刚刚在中国的小众群体中普及开来，市场价格也比较低，每币仅26.4元。

后来，随着比特币在科技和互联网领域的不断传播，加上媒体的炒作，比特币的市场价格不断上涨。 2013年12月1日，比特币价格达到7395元/币的历史高位，价格飙升数十倍。

数日后，中国人民银行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》，禁止境内金融机构和“第三方支付机构”提供开户、充值、支付等金融服务，和比特币交易所的现金提取。 其目的是直接的，保护人民币的法定货币地位，防范洗钱风险，维护金融稳定。

随后，比特币价格下跌，很快跌至2000元附近，并持续低迷了两年。

2014年初，比特币玩家关心的是如何稳定价格。 他们达成共识，比特币的应用需要普及，也就是说，要找到消费场景，要能够消费比特币。 后来，比特币出现了。 有卖电话卡、卖水果蔬菜等的网站，但都没有成立。

在中国，允许普通人持有比特币作为商品。 但如果它的价格长期处于低迷或震荡状态，没有消费的出路，持有它又有什么意义呢？

有两件事重新激活了比特币。 一是2016年人民币汇率持续贬值。截至2016年12月，人民币兑美元汇率全年累计贬值超过7%，普遍预计人民币将继续贬值2017年。

这导致中国富人和中产阶级对金融避险的需求非常强烈，希望将人民币兑换成美元资产。

二是人民币持续贬值带来资本外流风险，央行陆续出台新规限制外汇。 规定自2017年7月1日起，银行跨境交易超过20万元人民币的，需向央行申报； 并于2016年12月31日夜间向银行出具单据。个人购汇申报需详细说明用途和时间，禁止用于境外投资。 据信，这两项新规定旨在加强资本管制。

以上两个原因共同使比特币成为货币兑换的重要渠道。 大量的投资者和投机者选择使用比特币来增加他们的资产，从而使比特币成为一种金融资产。 终于让比特币找到了风口和风口。

在比特币价格持续上涨和外汇需求的推动下，投机、洗钱、传销等特定人群纷纷投入其中，带动比特币在2013年突破高点，走高。直奔10000元。 但长期的超跌和炒作很快迎来了闪崩。

硬底

由于人民币长期贬值预期和换币刚性需求，比特币闪崩后，2013年并没有出现连续暴跌。

尽管央行入驻平台考察任用掀起监管风暴，比特币价格在1月份跌破5000元，但开始逆势反弹。 目前，比特币价格再次站上7000元上方。

大多数人的观点是，比特币价格可能会继续震荡，但很难跌至2014年的低点。

政策压力下，国内比特币交易平台正在洽谈行业自律，这与几年前如出一辙比特币是不是传销，但会持续多久，是否会产生真正的效果，目前还很难判断。

2月9日下午，火币网、okcoin、比特币中国、元宝网、好比特币、云币网、中国比特币、比特币交易网、币贝等9家比特币交易平台。 聚火币网，集体协商行业自律。

上述9家平台均在各自官网发布了《防范比特币违法行为相关措施》的公告。

公告称，为进一步遏制比特币市场投机行为，防范通过比特币进行非法传销、洗钱和外汇交易的可能，对客户身份、资金来源及出金用户进行审核监管硬币将得到加强。 如发现可疑用户行为，火币网可采取相关措施限制提现、交易、冻结可疑资产等，并向有关部门报告。

公告还强调，比特币不是货币当局发行的，不具有法律补偿性或强制性，具有极高的价格波动风险。 请您在自担风险的前提下谨慎投资。

总的来说，此次央行对比特币的监管，首先是考虑金融稳定，打击资金外流、投机，以及比特币价格波动对实体金融体系的影响。

其次是传销、诈骗等。 之所以存在利用比特币从事传销的风险比特币是不是传销，是因为自从比特币成功进入大众视野并逐渐吸引了大量玩家，越来越多的不法分子看中了“虚拟货币”这个摇钱树。

过去几年，百川币、摩根币、贝塔币、V宝币、One Coin、BBT金币等各种虚拟货币层出不穷。 这些新生的互联网虚拟货币，不再像比特币那样具有革命性，更体现出最主要的是击鼓传花的庞氏骗局特征。 提现是不可能的，只有发展更多的下线去销售，才能增值变现。

“一些传销组织允许成员购买比特币并将其换成他们的‘硬币’之一，以开展传销活动。” 一位业内人士表示。

但由于交易需求的存在，很难完全禁止比特币作为人民币兑换外汇的重要渠道。 比特币可以在国内外交易平台上自由流通。 在全球范围内，只要在当地交易所通过实名认证并绑定银行卡，即可进行交易。 这种便利甚至影响了传统地下钱庄的业务。

一位比特币业内人士在知乎上表示，尽管有闪崩和监管，但比特币价格不会再次大幅下跌。

他认为，2013年比特币交易平台非常少，用户远少于投机者。 当时比特币的使用功能并没有出现，还停留在投机层面。 区块链技术处于起步阶段，产业链没有打通，认知度也没有今天这么好。 现在，比特币拥有充足的交易平台，多种多样的使用渠道，以及多国政府的认可。 区块链正在稳步发展并走向实用化。

然而，2月9日晚间，比特币中国、火币网、货币银行宣布，即日起暂停比特币和莱特币的提现，比特币价格在数小时内迅速跌破6500元。 短期走势如何，还要看政策的高压态势。