比特币：地地道道的庞氏骗局

比特币的世界就在这里！

✦ 1. 区块链，是馅饼还是陷阱？

区块链技术的核心是去中心化的分布式互联网数据库技术解决方案。 2008年，比特币的传奇之父中本聪发表了一篇关于他的电子现金系统的文章《Bitcoin: APeer-to-Peer Electronic Cash System》，打开了区块链技术的潘多拉魔盒。 利用这种技术理念和解决方案，他创造了一种虚拟的电子数字货币——比特币，这种货币在没有任何中央银行背书的情况下凭空席卷全球。

专注于：

比特币不等于区块链！

比特币不等于区块链！

比特币不等于区块链！

比特币只是区块链技术底层应用的第一个大规模典型例子。

以笔者不成熟的角度，区块链的原理大致如下：

青青草原上住着一群羊，这里没有货币。 你有多少钱，都记在村长的账本上。 户口本第一页记的是懒洋洋一家，第二页记的是飞洋洋家的……平时大家都是微信扫一扫购物+转账。 大家一有了户口比特币2100万枚 实际没上限，就立马上报给村长。 这样的日子过了八百年，村长的辫子都掉了。 每一只羊都争着当村长，因为这样一来，他们就可以用自己的钱来操纵自己的收入，还可以把村里的钱借给隔壁的狼村领取利益！

一只羊提出要给每家每户发一本和村长一样的账本。 为了防止大家随意篡改自己本页的收入，规定所有羊每消费一笔，必须通过村头的喇叭吼：我消费了多少包草（获得）。 然后写下所有的羊。 这样的方式就是所谓的区块链去中心化分布式账本！

去中心化就是给每一只羊记账的权力。 分布式账本解决了恶意羊随意发行货币、篡改数据进行诈骗的问题。 账簿中记录每只羊名下进出账户的章节称为一个区块。 如果很多只羊同时跑到村口的大喇叭前宣布进出户口怎么办？ 当然，跑得最快的羊会抢到大角。 不同绵羊的不同奔跑能力称为计算能力。

名利必须分开。 与比特币内部小团体的纷争：内部出现分歧，以程序员为代表的“（去中心化信仰-经济自由主义者）原教旨主义者”主张坚持“去中心化”的初衷，保持原有数量2100万比特币不变，通过程序更新降低交易成本，对广大韭菜来说是利好。

但是却动了控制比特币产能的“修正主义者”（资本家、矿工）的蛋糕。 他们鼓吹扩张（实际上是通货膨胀），并最终取代全球中央银行并收取铸币税。 不幸的是，修正主义胜利了。 在利益面前，比特币的原则是最靠不住的。 如果还能起到作用，那只能说明利益的吸引力不够大。

另一方面，当人们发现比特币不仅在区块链上有用，而且可以用真实的纸币购买时，比特币的价值日夜发生了变化。 各方大肆炒作，将原本先进的区块链技术包装成花式项目到处圈钱，甚至形成了一系列的产业链！ 挖矿风靡一时，各种虚拟货币交易平台相继上线，甚至衍生出利用虚拟货币进行融资的花样，是各种庞氏骗局的载体。

种种乱象之下，比特币早已经脱离了本质！

除了炒作，比特币因其匿名性和流动性，成为犯罪组织洗钱、非法转移资产、绑架勒索的工具，徘徊在法律的灰色地带！

由此衍生出的各种版本的人性故事，绝对是中本聪自己无法预料的，​​已经偏离了他的设计初衷。

为什么比特币会发展到创始人中本聪消失，而他手中本可以换取巨额财富的110万比特币却一动不动？ 也许是技术至上的原教旨主义，也许是事态的发展……应该是一个重要原因，已经完全超出了他的控制和想象。

所以总结一下：最初，比特币是一种实验工具，只属于智商最高的群体，用来检验自己的理论； 可现在却成了恶魔舞动的利器。 如果将比特币视为一种去中心化的货币实验，比特币生态正陷入加速中心化的漩涡：短期套利者成为其交易的主力军，比特币作为支付方式的应用场景似乎已经到来结束，只留下财产作为投机/投资品。

归根结底，区块链本身只是一种技术，就像魏则西事件中莆田系披着免疫治疗的马甲来忽悠人一样，背后的罪魁祸首是免疫治疗确实是人类战胜癌症的新路径. 昨日，诺华真正意义上的免疫疗法获得FDA一致批准，人类战胜癌症进入新阶段……

技术是中性的，但由于人性的贪婪和资本的逐利，技术的应用最终坠入深渊！

2）比特币的悖论还体现在2100万的上限与通缩之间不可调和的矛盾。

比特币的大多数支持者认为，比特币是法定货币时代开始的信号：他们认为，因为有 2100 万个比特币，所以它们是恒定的（在理想条件下）。 可以“创建”的算法控制的比特币数量意味着它没有被人为发送垃圾邮件的危险，这导致了它的一大优势：它不会导致通货膨胀。 但“创造”的数量逐年减少，总量有限，意味着很可能走向相反的方向：通货紧缩。

如果比特币只在虚拟世界流通，不接触网络外的实物，或者只用于非法交易，整体影响较小，可以通过现实货币进行监管。 目前，比特币早已与现实世界的物品建立了联系——比特币已经被用于支付实物比特币2100万枚 实际没上限，可以兑换多种货币，这意味着比特币的紧缩将导致其拥有者坐拥真实财富的增加。 即使它的货币单位可以再细分，在数量固定的前提下，随着产能的扩大，每单位货币的价值还是会增加，也就是价格会下降。 放弃的主要原因。 作为一种货币，2100万比特币的承诺肯定是天生的bug。

3）从国家主权的角度：比特币更不可能成为货币！

无论是哪种货币，成为法定货币都只有一个充要条件——国家主权背书。

哪怕是全民都认可某种货币，主权的暴力机器分分钟秒杀这种货币。 王朝更替时，此类事件频频上演。 任何政府机构都不会容忍这种不受控制的“自由货币”到处乱放。 经济行为是公民的基本行为，对基本行为的控制是国家权力的切入点。 我们打个最直观的比方：如果所有的交易和支付都绕过银行这样的机器，这个税怎么收？ 到底该用什么方法，才能让广大吃瓜群众心甘情愿地掏出口袋里的钱呢？

最后要知道，国家权力的边界就是主权货币的边界。

在全球货币去中心化之前，必须有一个主权去边界化的过程。 自货币演变以来，它已成为国家权力的象征。 各国通过汇率、利率等多种手段调节国家间的贸易关系，并利用经济制裁进行政治博弈。 这一切的载体都是各自的法定货币。 现实是全球政治板块不是一个。 即使比特币可以全球流通，也无法完成这种“政治经济平衡”的功能！ “欧元区一体化”的困境就是最好的例子。

那么，比特币的未来在哪里？ 除非国家主权为比特币背书，否则泡沫破灭后比特币必死无疑。 没有主权的背书，它只会永远存在于货币的狂野历史中。 任何有一点智慧的政府都不会承认比特币是法定货币。

因此，笔者更倾向于认为，比特币只是一群高智商天才在互联网世界争夺经济主权的集体执念。 炒比特币的投机者无疑卷入了一场惊天骗局：

400多年来，一个又一个的金融泡沫，在破灭之前有着各种美丽的包装，都说“这次不一样”，可惜，每次的结局都一模一样——破灭！

这一次轮到虚拟货币，可以说是登峰造极了——这大概会是一款融合了人类历史上各种经典金融玩法和技术的“创新”游戏，也是最恢弘的（区块链+虚拟货币） ）！

但是，终究还是骗局。

✦ 3. ICO：把区块链和比特币整合在一个局里，骗又骗

让我们从最近的一些都市传说开始：

量子链“上市”首日，最高价66.66元，涨幅33倍；

公信宝众筹时，“一股”才几毛钱，现在涨了90多倍；

Nyicoin 从 5 美分涨到 40 元；

最夸张的Stratis，一年涨了1500倍；

而“BAT”在8天内暴涨了8倍，一天翻了一番。

以上数据来自一个叫做ICO的融资模式，而这个ICO与区块链和比特币（一系列虚拟货币）息息相关！

ICO怎么玩我们直接抛出一张资金流向图。 大家明白钱的去向后，就会秒懂ICO的目的：

所以说白了，ICO也是为了收钱。 唯一的玩法就是将股份或收益权变成“代币”，然后公开出售。 投资者可享受代币升值+“红利”！ 其玩法与IPO类似，只是投资者和募资人直接交易，无需绕过证券公司、证券交易所监管机构等“机构中心”。

所以你可以把ICO理解为去中心化的“地下股票市场”。 很明显，它照搬了区块链去中心化的思路，灵活运用比特币这种流动性极强的虚拟货币来规避监管控制。

对于所有的资本游戏，我们只需要搞清楚三个问题：钱从哪里来？ 钱是用来做什么的？ 钱最后去了哪里？ 你大概能明白它的本质吧！

由于投融资链条大大缩短，ICO被视为颠覆传统VC的革命性模式。 然而，大量“追钱”的参与者已经完全冲淡了这种模式最初的“去中心化”和“民主化”的理想主义。

动辄几十倍的暴涨速度，带给参与者一百倍的疯狂。

1、大妈进场，经销商收获。

没有监管的 ICO 会直接进入疯狂状态。 ICO众筹项目模式主要有两种：一种是利用区块链模式改造商业生态的项目，一种是直接股权众筹项目。 他们用来融资的工具只是一份商业计划书白皮书，发布在第三方融资平台上。 没有专业机构帮助投资者选择项目和控制风险，第三方平台不会对投资者负责。

问题的症结在于，很多投资人都知道大部分项目没有价值，或者只是在抢钱。 投资者主要关注代币本身的币值升值。 只要这个代币可以在交易所交易，ICO投资者就可以通过炒作赚钱。 由于新上市的代币“市值”低，可能只需要几百万就可以成功当庄家。

所以，炒币，尤其是这种“山寨币”，就成了庄家骗钱的沃土！ 多家经销商和分销平台联手作弊。 庄家大量持股，大量资金操作，使价格暴涨。 ICO完成，散户资金进来后，庄家抛售股份，赚取巨额利润。

面对日益疯狂的ICO市场，继7月25日美国证监会（SEC）宣布将ICO纳入监管后，8月29日，SEC再次对ICO投资风险发出警告，还有一些上市公司“抽出即卖”等骗局。

国内方面，央行、证监会甚至网信办都在调查ICO相关事宜，证监会要求相关智库提交ICO研究报告。 尽管监管层、中央政府和地方政府步调不同，但监管态度已经比较明确。

多家财经媒体发布消息称，此次联席会议由央行金融市场司主办，证监会、银监会主要部门和中国互联网金融协会的代表出席联席会议会议。 在这次会议上，监管层酝酿了一个可行的方案。 一些敏感的ICO平台甚至开始停业。 监管的大锤一旦落下，就是这场击鼓传花游戏结束之日！ 所有的泡泡都会在半空中爆裂！

就像前不久跟嫂子私奔的那个威武的P2P大佬，如果没有强有力的监管，恐怕以后的行程会太多，连嫂子都会还不够，虚拟货币的不可追溯性使其无法跟进。 无法展开。

不可思议的是，随着时代的发展进步，征收“智商税”非但没有变得越来越难，反而越来越有效率。

✦ 结语

1637年，在欧洲的荷兰，一种叫做郁金香的花的价格飙升到了骇人听闻的地步。 与往年相比，郁金香总增幅高达5900%！ 1637年2月，一株名为“永恒的奥古斯都”的郁金香售价高达6700荷兰盾，足以买下阿姆斯特丹运河边的一座豪宅，而当时荷兰人的平均年收入只有150荷兰盾。

每个人都投入了这场泡沫炒作：王公大臣、人贩子，甚至政府。

当人们终于意识到这种投机并没有创造财富，而只是转移财富时，郁金香的价格在 1637 年 2 月 4 日突然暴跌，成千上万的人在永无休止的暴跌中失去了财富。

作为人类历史上最早的投机活动，荷兰的“郁金香泡沫”揭示了此后人类社会的一切投机活动，尤其是金融投机活动的各种要素和环节：完全脱离常识和对财富的狂热追求，羊群效应，理性的完全丧失，泡沫的最终破灭和数百万的破产。

人类从历史中吸取的唯一教训是，人类从历史中一无所获。

我们在投机世界中经常听到这样的话：这次不一样。

然而，在故事的最后，每次都是一样的。

比特币也不例外。