银行卡因出售USDT被冻结，“解冻”如何处理？

虚拟货币相关犯罪研究系列（十一）：

银行卡因出售USDT被冻结，“解冻”如何处理？

作者：杨天义，专门从事新型经济犯罪、金融犯罪案件辩护与研究的律师，广东广强律师事务所经济犯罪辩护与研究中心秘书长

虚拟货币投资者和OTC承兑人因在交易过程中意外收到来源不明的资金而被冻结银行卡。我该怎么办？很多“偷东西”的朋友在遇到这样的事情时，既震惊又害怕个人卖币后银行卡被冻结，甚至更加困惑：

“我做错了什么？”

“为什么我的卡被冻结了？”

“我现在该怎么办？”

“我...@#￥%&...”

很多“币圈”的朋友，在发现自己的银行卡被冻结后，纷纷向笔者咨询或帮助解决以上层出不穷的问题。之所以会出现这么多问题，是因为大部分与刑事司法“绝缘”的朋友，在银行卡被司法机关冻结后，在这一刻突然发现自己平静的生活与刑事司法有了“交集”。交集”后来演变成“焦虑”，因为当事人不知道如何处理。

其实，当事情发生时，每个人都应该积极面对。他们不应该冒险，也不应该恐慌，而应该按照基本的步骤和方法来应对。

第一步：与冻结卡的银行核对冻结卡信息。

当银行卡被冻结时，当事人首先要做的就是向冻结银行卡的银行查询被冻结的卡信息。这里需要注意的是，银行卡被冻结可能有两种情况。一是银行认为持卡人资金流向异常而被银行冻结，二是持卡人涉嫌违法犯罪被司法机关依法予以冻结。两种冻结的性质完全不同，因为当事人首先要明确自己的银行卡是否被司法冻结。

当事人向银行查询冻结卡信息时，应当重点关注司法冻结机关名称、冻结时间、冻结期限、冻结原因、司法机关办理人员联系方式等。需要注意的是，由于司法机关保留的信息量不同，银行能够提供的信息量也会有所不同。在查询冻结卡信息时，当事人可以一一查询，尽可能多地掌握冻结卡信息。

第二步：解封原因，向冻结银行卡的司法机关说明事实。

在询问冻结银行卡的司法机关的信息后，当事人对冻结银行卡的原因感到困惑，或认为有必要尽快说明事实的，应当尝试与卡冻结机构取得联系以解冻卡。原因。

一般情况下，卡冻结机构的经办人员会主动联系被冻结人个人卖币后银行卡被冻结，告知冻结原因，向有关人员详细了解情况。但在某些情况下，经办人员可能因业务繁忙而忘记与当事人取得联系并告知相关信息。在这种情况下，当事人应考虑主动联系卡冻结机构。

在与卡冻结机构沟通的过程中，双方应重点了解或核实以下问题：

(1）被冻结银行卡信息、被冻结金额、拟冻结期限；

(2）银行卡冻结原因，涉及哪些银行对账单或交易；

(3）是否可以申请解冻，如何申请解冻。

第一时间与卡冻结机关沟通，除了了解相关情况外，最重要的作用是向司法机关说明个人因从事虚拟货币交易而收受不明款项的事实。这一点很重要，因为卡冻结机构和相关各方之间存在信息不对称。就冻结卡机构而言，他们看到的只是当事人的银行对账单，而银行对账单只反映当事人收到“赃款”的事实。虚拟货币交易的事实；就当事人而言，他们只知道买卖USDT的事实，完全不知道收到的款项的性质。因此，当事方应尽快告知卡冻结机构USDT被卖出的事实，这是他们可能收到不明款项的主要原因。

第三步：查看个人交易记录、银行卡流水，确认冻结卡与交易事实是否一致。

经与卡冻结机关初步沟通后，当事人应查询个人在虚拟货币交易平台的交易记录及被冻结银行卡的流向，核实导致卡冻结的交易是否存在，并查看交易记录和银行卡流水。检查信息是否匹配，以验证交易的真实性以及交易是否是我做的。

验证交易的真实性非常有必要，卡冻结权限也可能存在“意外冻结”。如果当事人比对后发现该交易不存在或者不是自己进行的交易，则可能是卡冻结机构“意外冻结”，卡冻结机构应及时与卡冻结机构沟通处理核实相关情况。

第四步：与卡冻结机构沟通协商，提供相关资料和专业文件，提交解冻申请。

在实践中，解冻已被司法冻结的银行卡并非易事，但这并不意味着申请解冻不可行。

一方面，解冻是一个沟通和协商的过程。并非所有的卡冻结机构都会忽略解冻请求。冻结卡机构本身也是某一案件的办案单位，其最终目的是追求案件侦破，而不是冻结卡。因此，在当事人与卡冻结机构形成积极沟通的情况下，调查人员完全有可能针对卡冻结提出可行的解决方案。

另一方面，申请解冻也是一个准备资料和专业文件的过程。仅仅通过沟通申请解冻是不够的。向司法机关申请银行卡解冻，需要更多能够证明本人的虚拟货币交易行为与犯罪行为不相关的资料，并且这些资料形成法律是有根据的。专业的意见工具。准备什么资料，如何准备资料，出具专业法律文件。如果当事人缺乏专业支持，可以寻求专业律师的帮助或委托律师代为办理解冻。

综上所述，本律师认为，当客户遇到因出售USDT而导致银行卡被司法冻结的情况时，无需恐慌，应按照了解情况→核实情况的步骤进行。情况→沟通协商→必要时申请解冻分步解决问题。您可以咨询专业律师或委托律师协助办理。

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