国务院金融稳定委员会：严厉打击比特币挖矿交易｜新华财经地方金融监管“7+4”行业周刊（

金融监管周刊| 国务院金融稳定委员会：严厉打击比特币挖矿交易行为 坚决防止个别风险向社会领域传导

一、新政策

1、央行出台新规：统一动产和权利担保登记方式，扩大适用范围

为贯彻落实《国务院关于实行动产统一登记和权利保障的决定》（国发[2020]18号），为全国动产统一登记和权利保障提供服务国内，中国人民银行对《应收账款质押登记办法》进行了修订。 意见稿明确包括动产统一登记和权利担保的范围； 明确办法所称应收账款，是指债权人因提供一定的商品、服务或者设施而取得的向债务人追收款项的权利以及其他依法追收款项的权利。 同时，提出由人民银行征信中心作为动产和权利担保的登记机构，负责服务登记工作，不进行事前核准登记，不对注册内容进行实质性审查。 征信中心建立了基于互联网的动产融资统一登记公示系统，为社会公众提供动产与权益担保登记查询服务。 强调征信中心应建立登记信息内部控制制度，采取技术措施和其他必要措施，做好统一登记系统的建设和维护工作，确保系统安全稳定运行，建立高效的服务体系，不断提高服务效率和质量，防止注册信息泄露和丢失，保护当事人的合法权益。 （来源：中国人民银行）

2. 首个地方版互联网借贷管理规则实施

为推动《商业银行互联网贷款管理暂行办法》有效实施，银保监会办公厅印发了《关于进一步规范商业银行互联网贷款业务的通知》。 江西银保监局5月17日印发《关于转发进一步规范商业银行互联网贷款业务的通知》，严格规范全省银行业金融机构互联网贷款业务行为； 结合江西省实际，重点对省内法人银行“合伙人出资比例、合作机构集中度、总量控制、额度管理”提出更严格的审慎监管要求，明确城商行、民营银行省内银行与合作机构共同出资发行互联网贷款。 合作方在贷款中的出资比例不低于30%，本行向单个合作方（含其关联方）发放的贷款余额不超过本行一级净值的20%资本金及与各合作机构联合发放的贷款余额 互联网贷款余额不超过本行贷款余额的20%。 （来源：江西银保监局）

2. 新举措

一、国务院金融稳定委员会：严厉打击比特币挖矿交易行为，坚决防止个别风险向社会领域传导

5月21日，国务院金融稳定发展委员会召开第五十一次会议。 会议要求，金融系统要保持大局意识，坚持稳中求进，科学精准实施宏观调控，把握度，避免急转弯。 要综合运用多种货币政策工具，保持流动性合理充裕，有效防范和化解金融风险，促进经济金融良性循环。 一是进一步服务实体经济。 稳健的货币政策要灵活、精准、合理、适度，继续实施直达实体经济、增强微观活力、稳企业保就业的政策工具，大力支持普惠型小微企业、农村振兴制造、科技创新、绿色转型发展。 二是坚决防控金融风险。 坚持底线思维，加强金融风险全方位扫描预警，推进中小金融机构改革化解风险，着力降低信用风险，加强平台公司金融活动监管，严厉打击比特币挖矿和交易行为，坚决杜绝个体风险向社会领域传导。 要保持股票、债券和外汇市场稳定运行，严厉打击证券违法行为，严厉惩治金融违法犯罪活动。 要严防外部风险冲击，有效应对输入性通胀，加强预期管理，强化市场监管，做好应对预案和政策储备。 三是继续深化改革开放。 深入推进利率和汇率市场化改革，保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定。 加快资本市场改革，推动债券市场高质量发展。 深化金融机构改革，回归本源，坚守定位，按照绿色理念开展投融资行为。 继续扩大高水平金融开放。 （来源：中国政府网）

2、中国互金协会等3协会发布公告：防范虚拟货币交易炒作风险

5月18日，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会发布《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》指出，近期，虚拟货币价格暴涨暴跌，虚拟货币交易炒作已经反弹。 严重侵犯人民群众财产安全，扰乱正常的经济金融秩序。 为进一步落实中国人民银行等部门印发的《关于防范比特币风险的通知》和《关于防范代币发行融资风险的公告》要求，防范虚拟货币交易炒作风险，中国互联网金融协会和中国银行业协会。 中国支付清算协会联合就有关事项公告如下： 一、正确认识虚拟货币的本质属性及相关经营活动； 2.相关机构不得开展与虚拟货币相关的业务； 四是加强会员单位自律管理。 （来源：中国互联网金融协会）

三、银保监会：坚决打击人为拉长融资链条、推高融资成本行为

5月20日，银保监会通报2020年行政处罚情况。银保监会精准打击，加强重点领域排查。 对违反重大宏观调控政策、监管套利行为严重、严重损害消费者合法权益、屡查屡犯的市场痼疾等行为，将依法从严惩处。 在银行业，重点查处地方政府违规增加隐性债务、违规向房地产提供融资、同业和理财业务未穿透管理、报送监管数据造假等行为。 编制虚假信息、编造中间业务、利用业务便利谋取不正当利益等。银保监会负责人表示，下一步，银保监会将全面纳入金融依法将活动纳入执法体系，根据业务性质穿透监管，坚决打击人为拉长融资链条、抬高融资成本的行为。 严厉打击干扰货币信贷政策传导的市场秩序和投机行为，高质量惩戒，为金融和实体经济良性循环提供有力保障。 （来源：证券时报）

4、中国老龄协会、司法大数据研究院：侵犯老年人财产权刑事案件中，90%以上为非法集资

随着人口老龄化的快速发展和老年人金融消费的升级，侵犯老年人金融财产权益的案件时有发生。 据国家老龄办党组成员、中国老龄协会副会长王少忠介绍，在2020年侵犯老年人财产权的刑事案件中，排在前三位的犯罪，数量、比例分别为：非法吸收公众存款罪（295起，74.68%）、集资诈骗罪（73起，18.48%）、合同诈骗罪（11起，2.78%）。 2020年，全国各级人民法院审结涉老民事案件42.1万件，审结涉老刑事案件3.06万件，审结涉老行政案件3.03万件，合计48.19万件。 涉及老年人财产权益保护的民事案件10.57万件，刑事案件395件，共10.61万件，占全部涉老年人案件的22.02%。 （来源：新华社）

三、新进展

1、内蒙古召开规范政府债务管理和防范金融风险工作领导小组会议

5月19日，内蒙古自治区规范政府债务管理和防范金融风险工作领导小组召开会议，听取2020年以来全区规范政府债务管理和防范化解金融风险工作情况汇报，审议有关情况文档，研究部署下一步。 会议肯定了去年以来全区在规范政府债务管理和防范化解金融风险方面取得的成绩，指出了工作中存在的突出问题，分析了风险隐患。 会议强调，防范化解财政金融风险既是一场硬仗，也是一场持久战。 要绷紧弦，持续发力，精准拆弹，坚决守住防范系统性风险的底线。 各级要树立底线思维，增强紧迫感，全面深入细致排查金融金融领域风险隐患，突出重点、抓重点，集中优势力量打好疫情防控阻击战。歼灭战。 要按照自治区既定部署，既要保持打硬仗的态势，又要下定决心打持久战，年复一年，不到目标决不撤军。已完成。 要全面准确全面贯彻落实新发展理念，牢固树立正确的发展观和政绩观，科学协调化解政府债务与促进经济发展的关系，推动金融更好地服务实体经济，着力从源头上防范财政金融风险。 . （来源：内蒙古日报）

2.赤峰市召开防范和处置非法集资工作和防范化解重大金融风险会议。

5月19日，赤峰市防治非法集资工作领导小组办公室等37个部门召开上半年防治非法集资工作领导小组（扩大）会议2021年年会暨防范化解重大金融风险工作会议召开。 会议认为，近年来，全市非法集资案件存量多、风险系数高、办案周期长、资源消耗大、资金流转快、追赃难、办案进度慢等问题。查处重大非法集资案件，群众上访频发。 成为全市防范化解重大金融风险不可忽视的重点难点任务。 各级人民政府要提高政治站位，一方面做好防疫工作，一方面继续做好全市经济恢复工作，一方面筑牢防范化解重大风险的“防火墙” ，坚决守住系统性金融风险底线。 摇，为营造良好营商环境打下坚实基础。 （来源：赤峰金融办）

3、内蒙古设立虚拟货币“挖矿”企业申报平台，申报范围有四大

5月18日，内蒙古自治区发展改革委发布《关于建立虚拟货币“矿业”企业报告平台的公告》（以下简称《公告》）。 《通知》指出，为认真贯彻落实《确保完成“十四五”能源消耗双控目标任务的若干保障措施》，全面清理关停虚拟化工作要求货币“挖矿”项目应进一步扩大。 针对“挖矿”企业问题的源头渠道，充分发挥群众监督保护作用，专门设立虚拟货币“挖矿”企业举报平台，请群众监督举报。 内蒙古建立虚拟货币“挖矿”企业申报平台。 主要申报范围为虚拟货币“挖矿”企业（包括其他隐蔽形式的“挖矿”企业和实体）； 冒充数据中心享受税收、土地、电价等优惠政策的虚拟货币“挖矿”企业； 为从事虚拟货币“挖矿”的企业提供场地租赁等服务的企业； 非法获取电力供应，从事虚拟货币“挖矿”业务的企业。 （来源：内蒙古自治区发展和改革委员会）

4.河南省开展《防止非法集资条例》网络知识有奖竞赛

5月11日至31日，河南省地方金融监督管理局在全省组织开展《防范和处理非法集资条例》网络知识有奖竞赛。 目前，参观人数已达25000余人次，其中参赛人数达6400余人次。 本次活动的主题是维护人民群众合法权益，防范化解金融风险，维护经济社会秩序，保护好人民群众“钱袋子”，促进“常态化、规范化、法治化”。预防”和“处理犯罪”，旨在进一步扩大《条例》宣传教育的覆盖面，营造学习贯彻《条例》的良好氛围。 （来源：河南日报）

4.“预防和处理非法集资”专题

一、广东省肇庆市端州区确定防范和处置非法集资工作牵头部门

5月19日，广东​​省肇庆市端州区人民政府发布《关于确定肇庆市端州区防治非法集资工作领导部门的公告》。 公告指出，经肇庆市端州区人民政府同意，肇庆市端州区财政局是端州区预防和处置非法集资工作机制的牵头部门。 （来源：肇庆市端州区人民政府）

二、广东省云浮市云城区确定防范和处置非法集资工作牵头部门

5月19日，广东​​省云浮市云城区人民政府发布《关于确定云浮市云城区防治非法集资工作领导部门的公告》。 公告指出，经云浮市运城区人民政府同意，云浮市公安局运城分局是云浮市运城区防范处置非法集资工作机制的牵头部门。 （来源：云浮市运城区人民政府）

三、广东罗定确定预防和处置非法集资工作牵头部门工作机制

5月18日，广东省云浮市罗定市人民政府发布《关于确定罗定市预防和处置非法集资工作机制牵头部门的公告》。 公告指出，经市人民政府同意，罗定市市场监督管理局是罗定市预防和处置非法集资工作机制的牵头部门。 （云浮市罗定市人民政府）

4.广东连山确定预防和处置非法集资工作机制牵头部门

5月18日，广东省连山壮族瑶族自治县人民政府发布《关于确定连山壮族瑶族自治县预防和处置非法集资工作领导部门的公告》。 公告指出国家为什么打击比特币挖矿，经连山壮族瑶族自治县人民政府同意，连山壮族瑶族自治县财政局是全县预防和处置非法集资工作机制的牵头部门。 （来源：连山壮族瑶族自治县人民政府）

五、“地方金融监管”专题

一、山东省东营市公安局东营分局关于4家公司非法吸收公众存款案的通报

5月18日，东营市公安局东营分局发布通报。 公告指出，青岛中汇盛世商贸有限公司东营第一分公司、诺源资产管理有限公司东营第一分公司、济南华录农业科技有限公司东营分公司、宁阳市超利工贸有限公司东营分公司等4家公司非法吸收公众存款案相关信息。 （来源：东营市公安局东营分局）

2.浙江宁波取消小额贷款公司试点资格

5月18日，宁波市地方金融监督管理局发布《关于拟取消奉化力邦小额贷款有限公司试点资格的公告》。 公告称，根据《宁波市小额贷款公司监督管理指引》（甬金关[2021]7号），经宁波市奉化区地方金融监督管理局申请，宁波市地方金融监督管理局拟取消奉化利邦小额信贷有限公司试点资格（来源：宁波地方金融监督管理局）

6、新思路

1、黄益平：中国即将进入“数字金融发展2.0”时代

近日，北京大学国家发展研究院院长、教授、北京大学数字金融研究中心主任黄益平指出，中国即将进入“数字金融发展2.0”时代，即，金融和科技既有分工，也有合作。 擅长技术的人做技术国家为什么打击比特币挖矿，提供解决方案； 那些擅长金融的人利用技术提供改善金融服务的解决方案。 许多业务还不成熟，因此人们会看到很多演变，包括支付、借贷和其他金融服务。 未来，智能投顾、二代支付、央行数字货币等可能成为新的热点领域，但同时也要注意防范意想不到的新风险。 例如，如果一个超过十亿人使用的支付系统被黑客入侵，在过去可能还没有这么严重的问题，但现在会成为一个大问题。 在我看来，有必要对央行有限的数字货币做一个深入的观察，看看它将如何影响当前的数字金融结构，同时也要观察数字货币的支付功能将如何影响当前的数字货币。支付系统。 匿名数字货币不需要通过现有的电子支付账户进行支付。 这将如何影响大技术平台上大数据的积累，也值得我们去观察。

在数字金融革命中，中国走在世界前列，但赛跑才刚刚开始。 数字金融的许多原创性实验和创新都在中国，这令人振奋，但也需要研究人员、行业和监管机构更加努力。 （来源：中关村互联网金融研究院）

2、莫凯伟：比特币对中国可能带来的风险不可低估

近日，中国地方金融研究院研究员、国内知名财经作家、财经网站专栏作家莫凯伟指出，比特币在中国可能引发的风险不容小觑。 从目前比特币的发展及其投资炒作的全过程来看，虚拟代币工具（比特币）带来的隐性金融风险不容小觑：一是容易诱发融资诈骗，扰乱金融秩序。 加剧了行业泡沫、扰乱金融秩序、侵蚀人民财富等各种社会和金融问题。 其次，易为洗钱等金融犯罪提供了“避风港”。 由于比特币交易的匿名性和非地域性限制，其资金流向难以监控，为洗钱、恐怖融资、逃税和腐败提供了便利。 而且，世界上还出现了利用比特币进行毒品、枪支交易等犯罪活动，相关案件已经被查处。 同时，各个比特币交易网站的状况参差不齐。 部分网站未经依法注册，涉嫌非法经营； 三是容易诱发投资者的投机心理，危害社会。 由于比特币交易市场容量小，24小时不间断交易，涨跌幅无限制。 价格容易被投机者控制，波动剧烈，风险大。 普通投资者如果盲目跟风，很容易损失惨重。 四是容易引发风险传染，危害国家金融安全。 由于虚拟代币工具（比特币）不受政府央行控制，没有国家信用做后盾，不纳入有效法治监管轨道，容易被人为炒作； 而如果金融机构的风险隔离机制不完善，就没有坚实的风险”，如果有防火墙，就会导致大量的金融资金和社会资金参与比特币的投机炒作。最终，如果出现暴跌风险，完全有可能将虚拟货币领域的风险传导至国家正规金融机构，最终酿造我国系统性金融体系风险。（来源：新浪网）